下面是小编为大家整理的2023年内控合规先进事迹,供大家参考。
存单凭证等现象对于这些现实生活中经常遇到的情况我们要在保证合规的前提下为客户提供服务这就需要提高与客户沟通的技巧和提供多种解决方案的能力在客户的要求不符合银行规章制度的时候我们不能直截了当地回答不而是要用良好的态度和合理的解释向客户说明不能办理的原因在防范风险的同时依然提供了优质服务
内控合规先进事迹（共 6 篇）
内控合规先进事迹（共 6 篇） 第 1 篇内控合规内控合规记心间 规范和自律 古代商鞅立木 为信，确保了新法的顺利实施；包公刚正执法，促进了北宋的纲 纪严明；人民解放军的三大纪律.八项注意，赢得了群众的全力支 持，取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银 行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐”的核 心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合 规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。内控.合规是风险管理 的要求，是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言，就是要使 我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法 守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到 保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们 无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们， 无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无 论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下 去，风险控制便也要持续下去，尤其是银行业，更要把风险控制 做好。所以对一线员工的而言,学_和遵守双禁和八不得也是我们 首先要做到的。最近通过认真学_文件，我更进一步认识到依法合 规操作的必要性和紧迫性，深刻认识到违规操作导致高发案件的 危害性。作为一名综合柜员，银行业的“双禁”和银监会的“八
第 1 页 共 20 页
不得”是合规操作的基础，也是我们必须遵守的制度。现就此次 内控与合规的学_心得总结出以下几点，也是我对此次学_活动的 一个理性的认识。
一.学_相关制度内容，增强依法合规操作的理念。身为一名 银行员工，加强自身对法律法规.规章制度的学_，提高风险防范 意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高 风险行业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险 不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的 影响，从而也阻碍我们自身的前途.发展，甚至生活生存，所以我 们必须把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起，自觉 遵守银行的“铁算盘”.“铁规章”“铁账本”.双禁和银监会的 八不得中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单.折. 卡.证等；严禁使用他人名章业务印章.有价单证；不得以各种形 式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自 代客投资理财等等，抵制各种违纪.违规.违章行为，珍惜自己的 职业生涯。视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和 自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。因此 要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学_，通过 警示，提高法律合规意识，打牢思想防线。
二.坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执 行。
第 2 页 共 20 页
我认为作为银行服务窗口的员工应从小事做起，一点一滴， 合规操作。在一个风险无时不在的行业中，无规矩不成方圆。我 会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有 责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，谨慎认真最重要。
作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一 定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，认真做好每一 件事，慎重对待每一笔业务，“客户至上”.“以客户为中心”的 宗旨，严格按照规范化服务的标准来对待每一位客户。比如在实 际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能 支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算，要求 柜员帮忙保管存折.存单凭证等现象，对于这些现实生活中经常遇 到的情况，我们要在保证合规的前提下为客户提供服务，这就需 要提高与客户沟通的技巧和提供多种解决方案的能力，在客户的 要求不符合银行规章制度的时候，我们不能直截了当地回答 “不”，而是要用良好的态度和合理的解释向客户说明不能办理 的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。
三.持续不断学_，做到与时俱进银行法律法规和规章制度的 学_不是一蹴而蹴的，关键要靠长期的学_和积累，要养成长期学_ 的_惯。要将学_与实践结合起来，学以致用，持之以恒。运用到 工作中去，严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签 退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严 谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有发展的动力。与此同
第 3 页 共 20 页
时，要通过典型案例剖析，运用反面的教训警醒人，不断提高综 合柜员遵守法律法规的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在 工作中自觉做到不违章.不违纪，并自觉做一名遵纪守法，遵章守 纪的合格员工。
四.廉洁自律，严格要求自己由于我们是刚刚步入银行业的新 人，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作.遵守纪律的 想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学_，时间长了可能 会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生。通过这 次双禁和八不得的学_，使我深刻认识到，不学_法律法规的有关 条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好 地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的中行员工。因此，掌 握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作 和生活具有重要的指导意义和现实意义。“合规成_惯，业务少风 险”。让我们从现在做起，把爱岗敬业当成_惯，把合规操作常留 心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。第 2 篇内控 合规中国工商银行股份有限公司江苏省扬州分行征文题目内控提 升品质，合规创造价值 姓名 余加强 单位 仪征白沙支行内控提 升品质，合规创造价值 1 内部合规管理的主要内容
1.1 内部环境内部环境是银行实施内部控制的基础，一般包 括智力结构.机构设置及权责分配.内部审计.人力资源政策.企业 文化等。
第 4 页 共 20 页
1.2 风险评估风险评估是银行及时识别.系统分析经营活动中 与现实内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。银行 开展风险评估，应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部 风险，确定相应的风险承受度。银行应
根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益， 综合运用风险规避.风险降低.风险分担和风险承受等应对策略， 实现对风险的有效控制。
1.3 控制活动控制活动是银行 根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可 承受度之内。控制措施一般包括不相容职务分离控制.授权审批控 制.会计系统控制.财产保护控制.预算控制.运营分析控制和绩效 考评控制等。同时，银行应当建立重大风险预警机制和突发事件 应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突 发事件，制定应急预案.明确责任人员.规范处置程序，确保突发 事件得到及时妥善处理。
1.4 信息与沟通信息与沟通是银行及时.准确地收集.传递与 内部控制相关的信息，确保信息在银行内部.银行与外部之间进行 有效沟通。银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分 发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与 维护.访问与变更.数据输入与输出.文件储存与保管.网络安全等 方面的控制，保证信息系统安全.稳定运行。银行应当建立反舞弊 机制，坚持惩防并举.重在预防的原则，明确反舞弊工作的重点领
第 5 页 共 20 页
域.关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，规范舞弊案 件的举报.调查.处理.报告和补救程序。
1.5 内部监督银行应当制定内部监督制度，明确内部审计机 构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，规范内部监督的程 序.方法和要求，并制定内部控制缺陷认定标准，对监督过程中发 现的内部控制缺陷，应当分析缺陷的性质和产生的原因，提出整 改的方案，采取适当的形式及时向董事会.监事会或者经理层报 告。银行应当结合内部监督情况，定期对内部控制的有效性进行 自我评价，出具内部控制自我评价报告。2 我行当前内控合规的 问题
2.1 内控观念认识有偏差。商业银行内控机制作为一种自律 行为，必然受内控观念影响和支配，而在实际工作中，对内控观 念的认识存在许多偏差一是许多人往往简单地认为内控机制就是 各种规章制度的汇总，而忽视内控机制是业务运作过程中环环相 扣.监督制约的一种动态机制；二是误解内控是对同事.员工的不 信任；三是片面地理解业务开拓和内控的关系，认为内控严则业 务损；四是误认为内控只是决策层和职能部门的职责，从而在思 想上没有形成严格执制的意识。这种认识偏差必然导致在问题发 生后只能采取事后补救的办法，从而违背内控机制事前控制的特 点，埋下风险隐患。
2.2 内控机制不健全。目前，我国商业银行的内控机制从总 体上有了很大的进步，但实效性还不是很理想，突出表现在一是
第 6 页 共 20 页
制度贯彻不力。许多规章制度流于形式，抓落实的力度不够，遇 到具体问题，灵活性讲得多，原则性讲得少。
二是制度不完整。一些新业务和计算机业务的管理制度滞 后，无法适应新业务的正常开展需要；一些新业务还没有制定出 完善的操作程序和相应的制度，存在无章可循的空档。
三是制度不系统。制度建设中重此轻彼，缺乏统一的考虑， 影响了制度整体作用的发挥。
四是制度条文不够严谨。
2.3 内控运行机制失调。在实际工作中，业务主管部门既是 业务活动的组织者，又是业务经营自身监督的责任者，这种对自 己行为进行所谓的“自我监督”本身就不可靠。同时，银行内部 各业务部门在具体行使监控职能时职责不明确，或政出多门.或相 互推诿，不能形成协调和制约机制。
2.4 权力制约失衡。突出表现在业务人员.管理人员的业务行 为.决策行为.责任行为缺乏可操作的规范制度予以制约。一把手 负责制的经营管理模式虽然有利于经营管理水平的提高，但由于 权力没有受到约束，缺乏规范有效的监督机制，权责失衡，导致 个别负责人越权行事.滥用职权.欺上瞒下.行贿受贿等不良现象发 生，严重影响商业银行的稳健发展。
2.5 稽核部门监督职能弱化。目前，各商业银行都实行了系 统领导的稽核管理体制或者总稽核负责制，但稽核部门作为内部 机构，地位不超脱，职能不独立，难以对领导决策失误造成的损
第 7 页 共 20 页
失进行有效的监督，并且稽核部门对稽查出的问题不经领导同意 就不能上报，不能独立作出决定。稽核监督的滞后性以及稽核手 段落后，都影响了稽核监督功能的发挥。3 对内控合规管理的几 点建议
3.1 完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。银行业 应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问 题，创造良好的内控环境。
根据公司法.中华人民共和国商业银行法的要求，实行董事会 领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发 挥董事会在银行发展方向.重大业务决策和宏观管理方面的职能作 用。在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实行对总 行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。
3.2 加强岗位内部控制机制建设，实现岗位间的监督制约。
一是按照责任分离.相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚 持现金.有价单证保管与账务记录相分离，重要空白凭证保管与使 用相分离，账务收支审批与会计核算相分离，呆账准备金的确认 与销核相分离，账务处理与后续稽核相分离的准则，按照会计制 度.业务性质和合理负担的要求设置记账.复核.事后监督等岗位， 明确每个岗位的职责和权限，并相互制衡。严禁会计人员一人从 事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。
二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记 录.核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划
第 8 页 共 20 页
分，按各自的工作性质.权限承担相应的工作责任；三是加强业务 操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或专门岗位对该 项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗 位按职责要求正确处理同一业务，发现问题，及时纠正。
3.3 健全银行内部责任机制，保证资产运用的安全性和盈利 性。一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分 支机构权力过大，资产风险不易控制。另一方面狠抓内部岗位责 任的落实。建立会计内部控制负责制，主管会计的副行长向行长 负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组 织和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会 计事项，定期抽查重要会计业务，发现问题及时解决，定期向主 管行长汇报工作，但不参与具体事务；一般会计人员对会计主管 负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所承担职责；下级行 对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。
3.4 加强银行内控电子化管理，保障银行业务的正常运行。银 行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率.更加安全可 靠。而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和 电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内 部控制方面继续完善。
3.5 加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。交叉检查 是银行实施内部控制.防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银 行会计控制体系和业务分工设计的基本出发点，因此要正确应用
第 9 页 共 20 页
交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年假制等，使银行每 个人.每项业务都处于被监督.被检查范围之内。
3.6 创建重视知识和人才的机制。首先，改革银行用人制度。
在引入竞争机制，实行平等.公开的竞聘上岗的制度的基础上，进 一步完善企业人才等级制度。管理者要知人善任，创造让优秀创 新人才脱颖而出人才机制，让相应才能的人才处于相应的能级岗 位，注意发现和使用那些具有信息意识.竞争意识.风险意识.创新 能力.管理能力和公关能力的一批人，要扬长避短，量才为用，使 人才配备尽量合理化，这是留住人才的有效措施之一，也是优化 人才配置，提高银行业风险防范水平的必备条件。其次，创造良 好的吸引人才的环境。如工资待遇.奖金制度.职位聘任.岗位责任 制.成果评定与奖励等整套政策和办法，千方百计吸引优秀人才从 事银行工作，成为企业学术带头人.业务骨干和管理创新骨干。第 三，加大人才投资力度。采取送出去和请进来的办法，加强员工 再和再培训，促进员工知识更新，使其逐步成为新型的创新型和 风险管理型人才。第 3 篇内控合规内控合规学_心得体会合规经营 是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同 时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控 制度学_，是我对合规有了更加深刻的认识合规操作涉及银行各条 线.各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员 工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学_谈谈自己的 体会
第 10 页 共 20 页
一.爱岗敬业.无私奉献在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业 中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职 业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与 德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德， 就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的 兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价 值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职 业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个 职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱 岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
二.加强业务知识学_.提升合规操作意识。“没有规矩何成方 圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力， 全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作 任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。
虚心学_业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在 银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到只有更耐 心.周到.快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好 的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约 着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建
第 11 页 共 20 页
立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经 验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护 自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正 如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不 按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估 量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执 行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集 体相互制约.监督来实施的。通过“内控制度活动”的学_，增强 了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵 纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日 常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重.自省. 自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽 责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银 行持续稳健经营.快速发展的既定目标贡献力量第 4 篇内控合规 “合规文化”学_心得
根据总行全行开展“合规文化建设大讨论”活动的要求，科 技部内部也开展了合规文化建设，重点学_了张云同志在中国农业 银行合规文化暨案防制度宣讲报告会上的讲话。作为新入行的大 学生员工，我感觉受益颇深。合规文化大讨论，是落实“基础管 理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规 文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观.最突出 的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，
第 12 页 共 20 页
是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念 渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规.事事合规.处处合 规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨 论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化 建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强 合规管理基础，确保农行稳健经营.长治久安和科学发展。作为新 入行的大学生，在今后的工作中，我要做到以下几点
一.提高自身思想素质，增强依法合规经营的理念加强自身的 法律法规.规章制度学_，加强思想，这是从源头上杜绝违规违章 行为的重要手段。加强对自身的风险防范，使大家都认识到社会 的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险 行业，把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵 守各项规章制度，自觉抵制各种违纪.违规.违章行为，要根除以 信任代替管理，以_惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职 业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自 我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。在前段 时间还积极参加了分行组织的参观看守所进行警示活动，对此我 也感受颇深，深深地明白了不按规章制度办事可能带来的严重后 果。
二.学_合规文化，人人有责合规文化的推崇目标，是把合规 理念融入每一位员工必须接受.认同.遵从的企业精神和价值理念 之中。合规不只是专业管理人士的责任，合规管理人人有责；对
第 13 页 共 20 页
合规机制建设无一例外；对制度规范执行一视同仁，这是合规文 化建设所追求的效果。企业合规文化建设是一项工程浩大的系统 性工程，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一个员工的事情， 是我们行所有员工共同的目标。农行作为一个企业，要合理确定 发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企 业长远发展的机制。而我们作为农行的一员，则需要不断审视在 自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多 大，应如何改进；在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出 了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。加强学_，努力 提高自身的人生观.世界观.价值观，培训合规文化思想。同时， 我们要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章 规定中的条款，对一些细节问题.难点问题要进行专项学_。对存 在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断 创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升农行以及自身 合规文化精华。合规文化是一种严肃的爱，今天对我们的严格要 求，是为了我们的明天更自律。今天我们严格要求自己，是为了 明天我们能更自由。不要把合规文化当成我们的负担，制度的执 行只是为我们的工作提供了强有力的保障，为我们的工作顺利进 行提供依据，是我们的“保护伞”。认真学_合规文化，我们就能 很好地利用合规文化这把“保护伞”。第 5 篇内控与合规内控与 合规学_心得体会
第 14 页 共 20 页
通过前一阶段的学_，我深刻的认识到，合规文化活动是在特 定的历史时期形成具有金融特点的方式及与之相适应的管理制度 和组织形式，是信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方 式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业发展。
信合员工的价值准则.经营观念.行为规范.共同信念及创造力. 凝聚力.战斗力，是推动信合改革与发展的坚强政治保证和组织保 证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责.净化 了了思想.提高了领导务能力。下面，就这次学_的收获，我谈点 我的见解。
一.加强合规文化，是提高经营管理水平的需要。开展合规文 化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极 的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化的认 识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者.推动者。当今 社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务.新知识 更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学_，全面系统地学 _政治理论.金融业务.法律法规等各方面的知识，不断更新知识结 构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加 强对政治理论.经济金融.法律法规等方方面面知识的学_，不断提 高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大 是大非面前立场坚定.头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思 想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确
第 15 页 共 20 页
轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行业内部大兴求真务 实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营 作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责 任，狠抓落实，严格控制各类道德风险.经营风险和管理风险，维 护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文 化的认识，全辖干部职工是企业合规文化建设的主体，又是企业 合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可 能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现 实看，许多员工对企业合规文化建设的内涵缺乏科学的认识和理 解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来， 以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文 化建设。要集中时间.集中精力做好财会人员的培训.考核，业务 培训力求达到综合性.系统性.专业性.实用性.提升性，要使所有 会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，要强化财 会人员政治.思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况， 采取以会代训.专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质 在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把 握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规 文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合 规经营。
二.加强合规文化，是建立长效发展机制的需要。企业合规文 化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成
第 16 页 共 20 页
的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标， 最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企 业精神.价值观念.企业目标.企业制度.企业环境.企业形象.企业 礼仪.企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要 采取走出去.请进来等形式，通过学_.交流.研讨使全体员工认识 到信合应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工 作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在信合这个大家庭 中自已是什么角色，自已出了多少力，对行业的改革与发展有何 建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观.世界观.价值观， 以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力.战斗力。其次 要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起 来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业 贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治 理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞 争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展活动，鼓 励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工 作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开 展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问 题.难点问题要进行专项学_。对当前的业务经营和柜台服务形 势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存 在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断
第 17 页 共 20 页
创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化 精华。
三.加强合规文化，是提高经济效益的需要。加强合规文化的 主要目的，是通过提高企业的凝聚力.向心力，降低金融风险，实 现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正 确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性， 防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制 建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引 起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让 银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了 为此，要结合工 作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经 营过程，确保有章可循，切实堵住 各种漏洞，防止违规行为的发 生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验， 积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控.评估 和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险 提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制 度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性.流动性.效益性， 建立自我调整，自我约束.自我控制的制衡机制，要在追求自我经 济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操 作风险防范。要紧紧抓住思想这一重要环节，经常开展有关规章 制度的学_，有针对性地进行党风廉政，不断增强依法合规经营的 意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工
第 18 页 共 20 页
始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。第 6 篇内控 合规标兵年 8 月 7 号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温 暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学_一个月，在那一个月里我 开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学_各种规章制 度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面 的培训学_，目的是让我们树立“内控促发展.合规创价值”的理 念，营造全员.全面.全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合 规经营。跟岗学_后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则， 合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以 来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的 行动奏响了一曲安全营运的赞歌。自我进入建行工作以来，与大 多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有 些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种 责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单， 把平凡的事做好就是不平凡。”在一年多的时间里，剔除正常休 息，按每年工作 260 天.每天平均经办业务 140 笔，累计经办业务 达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事 着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规 则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的 警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意 识，实现了我的自身价值。前段时间很多人都收到农行客服发来 的短信，在我收到这条短信后，
第 19 页 共 20 页
根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提 醒大家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实 更是合规经营的一种升华。合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在 工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健 经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理 每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时 刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。企 业内控先进事迹（共 3 篇）感控先进事迹控申先进事迹银行合规 标兵先进事迹银行柜员合规先进事迹
第 20 页 共 20 页
推荐访问:风险合规工作个人先进材料 先进事迹 内控