合规文化征文比赛10篇合规文化征文比赛 合规文化征文 合规建设，从我做起 先人云：矩不正，不可以够为方；规不正，不可以够为圆。纵观历史长河，商鞅立木为信，保证了新法的顺下面是小编为大家整理的合规文化征文比赛10篇,供大家参考。
篇一：合规文化征文比赛
合规文化征文合规建设，从我做起
先人云：矩不正，不可以够为方；规不正，不可以够为圆。纵观历史长河，商鞅立木为信，保证了新法的顺利实行，使秦国日趋富强，最后一致了六国；包公刚直执法，促使了北宋的纲纪严正，社会次序有条不紊；人民解放军的三大纪律、八项注意，博得了劳累大众的全力支持，获得了抗日战争、解放战争的成功，最后促成了新中国的出生。
关于中国农业银行这个“大家庭”来讲，我们的“矩”和“规”就是各项金融法例与规章制度。农行作为金融公司，拥有高风险的特色，而各项法例与规章制度则是工作的基础，走开了各项制度，我行的管理经营则是无本之木、无源之水。
合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯，一种在平时工作中慢慢养成的习惯。我此刻从事现金业务柜台工作，每日和现金打交道，每个环节都不可以大意，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付
款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有大意便可能造成没法挽回的损失。制度要求每笔业务要经过严格的审察、审批程序，那我就严格依据程序来，有时一天办理上百笔，每笔业务都是这样，日复一日，年复一年，这已成为我的工作习惯。有人说，你这样多累呀，有必需那么仔细吗？我老是笑笑，因为我深知自己的岗位有多么的重要。我的工作固然和我行其余岗位比，交易金额是不大，但稍一大意，可能会造成难以挽回的损失。业务流程不像爬楼梯，能够一步迈两个台阶甚至三个台阶，它一定一环扣一环的牢牢相依，不然，一个按期
合规文化征文
存单，一个活期存折，很可能只是因为落下一个业务公章而让顾客大费周章了。有时多一点仔细，对工作来说就会少一些差错；有时多一点耐心，对客户来说就会少一些损失；还有时多一点良知，对社会来说就会多一份和睦。假如在平时工作中，我们职工知道有风险防备，要合规操作，但不放在内心,也没有养成习惯，结果后督检查出一些不应犯下的不规范操作，在整悔过程中，自己也感觉懊悔。
银行经营时辰与风险相伴，而银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度履行上不可以有半点的侥幸，任何1%的大意都可能致使
100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来平生怨恨。从某种意义上说，一个人不行能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。巴林银行破产事件就是最好的旁证！因为交易员尼克·里森利用制度的破绽，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年迈字号砰然坍毁，而里森自己也锒铛入狱，可见合规是多么重要，不单在制度履行上不可以打折扣、存侥幸，在制度拟订上更不可以有半点的轻率。
当天历一页页撕落，不知不觉间，我到达农行工作已经一年了，一年来，最先的徘徊手足无措已经不复存在，守着一份欢乐，一份执着，一份收获，每日记账，结账，固然没有赫赫显目的业绩，但我悉心全力，用这平平庸淡的生活，平平庸淡的工作，收获着丰富的欢乐。
人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，冷静渡过每天的美好光阴，渡过每一段绚烂漂亮的人生！让我们从一点一滴做起，合规操作每天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。
篇二：合规文化征文比赛
合规文化征文精选5篇（篇一）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值
合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的
下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“大政策细落实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。不断学习热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析^p、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析^p并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。”雷雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员重空不上锁又能如何？我帮家里转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制
篇三：合规文化征文比赛
“合规在我心”征文稿|合规文化的征文“合规在我心”征文活动投稿作者姓名：**敏作者单位：**分行合规在我心随着社会进步，经济的发展，人们的物质生活有了很大的改善，就拿私家车来讲吧，我国每年将近有百万辆的新车驶向了马路。那么我们有没有想过这样一个问题：车子是越来越多了，可我们的交通为什么并没有因此而陷入瘫痪，又是什么让我们依然能够在车水**中“高高兴兴上班，平平安安回家”呢？这个问题也许有点简单了。因为我们懂得红灯停，绿灯行，机动车辆与非机动车辆要分道行驶，行人、车辆靠马路右侧走……
其实，说白了，我们懂得一种规则——一种关于交通的规则。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，万事万物只有沿着本身的规则运行，世界才会那么的绚丽多彩。那对于我们这个经营风险的特殊行业而言呢，合规经营就显得更加尤为重要了！需要指出的是我们这里所讲的合规不仅仅是指我们业务的发展与办理符合国家的法律法规，它更要求我们对总、分行制定的各项政策制度的遵守与执行。因此，可以说银行的合规是有着很深的内涵与宽广的外延。那下面我就结合自己一年多来的工作经历，谈一谈我对银行合规建设的体会与认识。
所谓知而不犯，合规文化的建设最基础的工作应该是银行从业人员对合规的“规”有着深刻的了解。哪些能做，哪些不能做都要在心中有个底数。只有对合规的具体要求有了充分的认识，我们才能做到不去触犯它。那才能让我们员工对合规的内涵有充分的了解？员工的自主学习是一方面，组织对员工的培训则起了更重要的作用。就拿我们网点来讲，每天早上晨会、每周例会，网点负责人除了对我们业务上进行要求外，还带领我们共同学习总、分行新的制度；分析各项业务存在的风险点；对每期监控中心的报告进行讨论；特别是蓝图刚上线时，由于对新系统缺乏了解，对风险点的把控相对较为困难，网点更是把合规管理放在了突出位置。也正是在这种不断的学习培训中，我们的业务才得以顺利快速的发展。
还记得我们小时候学习拿筷子吗？那是多么的别扭，多么的费力！可现在，如果一盘香喷喷的菜放在面前的话，我想大家是不可能纠结于怎么拿筷子的问题得，因为这种事情手到擒来。其实讲这些就是想对大家说，很多东西它就是一个习惯问题。合规它也是一种习惯！可能开始的时候我们会不适应它，甚至会觉得有些对我们来讲是一种束缚，可经过了那段痛苦的强行入轨时期以后。我们就会适应它、去享受它。很多东西也就会像拿筷子一样那么Easy。记得刚上班的时候，曾经为大额存取款要核查客户证这个问题纠结了很久。因为刚上柜手忙脚乱，老是记不住。可每漏了一笔核查，就要费九牛二虎之力去联系客户，好声和客户
商量去补这个核查。慢慢地，自己也容忍不了这种情况的频频发生。再听到客户说出要存取的数目时，首先就会想到要不要核查客户的证。其实这就是一种习惯，一种对银行合规而养成的良好习惯。
在日常的工作中，可能会有一些员工有这样的顾虑：我们严格按照规章制度去办理业务，那会不会影响到我们业务的发展？表面上这个问题好像是有个肯定的答案。其实不然，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求。事实上业务发展和合规建设，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。可以说业务发展与合规文化是相辅相成，缺一不可的！
我们网点有一位客户王某，有一次他拿着女儿的身份证来办理卡挂失业务，问他的女儿为什么不来。解释道：女儿出去旅游去了，还没回来。原来她是在旅游途中把卡给丢了，然后打电话给他，让他来办理挂失的。凭证的书面挂失必须是由本人亲自到柜台办理的，除非有规定中的其他情况出现。王某的要求显然是不合规定得。我细心地向他解释这种业务的风险，试图说服他让女儿亲自来办理。可他不听理解，我是他老爸，凭什么就不能补张卡呢？后来还是在主管的耐心劝说下才离开了网点。后来，有一天王某气喘吁吁地跑到我们柜台面前，告诉我们他的钱包被偷了。身份证、银行卡都在里面，也不知道卡里面十来万块钱还在
不在了。我们当时就劝他放心，只要他的密码不过于简单。那谁也不能把的卡里的钱给取走。他问为什么，我们告诉他挂失业务必须是本人亲自来的，即使拿了身份证也没用。这句话让他想起了一个月前自己做的那事情，连声说，对哦、对哦。看着自己的钱安然无恙，王某高兴地连声向我们说感谢。夸我们做的对，说只有这样的银行，这样的铁制度才能让人放心。其实我们也很开心，业务的发展与合规建设在此时融为了一体。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远；心有多远，脚步也就会迈多远。只要我们将合规经营的这种思想深入心中，那么中国银行定能在日趋激烈的国内国际金融市场竞争中占据有利地位，向未来迈出更加稳健的脚步，创造属于自己的那份辉煌！
篇四：合规文化征文比赛
从当前基层行的营销现状来看思想上普遍得到了重视各行积极坚持以政策为准绳以市场为导向本着以客户为中心的营销方针积极研究分析市场寻找合适的市场定位和贷款营销重点结合政策和客户的不同需要逐步调整贷款方式创新贷款品种并注重基层行营销队伍建设相应建立了客户经理岗位责任制和营销激励机制使我行的营销工作不断得到加强精品文章
《合规管理征文》
博山区支行------杨军升业务发展是永恒的主题，科学营销是发展的关键。近几年，我们农发行的贷款营销意识不断加强，业务营销力度和贷款规模扩张进一步加大、加快，如何把握好发展与风险的关系，是我行客户营销人员面临的主要课题，也是挑战自我，超越自我，最终战胜自己，实现可持续发展的重要途径，作为基层行注意营销策略和方式、方法尤为重要。一、目前我行业务营销现状及问题。从我行的业务种类来说，主要分为两大类。一是粮棉油政策性业务；二是准政策性和商业性业务。政策性业务的营销相对难度较小，也比较明确和规范。所以，通常基层行的营销工作主要是指准政策性贷款和商业性贷款。从当前基层行的营销现状来看，思想上普遍得到了重视，各行积极坚持以政策为准绳，以市场为导向，本着以客户为中心的营销方针，积极研究、分析市场，寻找合适的市场定位和贷款营销重点，结合政策和客户的不同需要，逐步调整贷款方式，创新贷款品种，并注重基层行营销队伍建设，相应建立了客户经理岗位责任制和营销激励机制，使我行的营销工作不断得到加强。但是，应该看到我行的贷款营销工作尚处在起步阶段，具有明显的过渡性特征。1、贷款营销人才和技术支持不够，营销水平和质量不高。1长期从事粮棉油政策性业务，使员工的经营意识、服务意识、风险意识以及竞争意识逐渐淡化，缺乏真正的现代银行营销观念，干部
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队伍素质有待进一步提高。自开办商业性贷款以来，少数行仍然思想上怕出现风险，甚至还是以金融老大自居，坐等客户上门求贷款；没有把细分市场、产品创新、市场定位、营销控制等高层次的现代银行营销观念付诸实施。
贷款营销是一项系统工程，搞好贷款营销需要人才和技术支持。营销人员不仅要懂银行业务，还需要掌握企业财务与经营管理、计算机、法律、外语、统计、心理学等方面的知识，合格的营销人员应该是复合型的人才。但是，我行现在的贷款营销人员的整体素质并不符合要求，现有贷款营销人员大多是以前信贷人员的翻版，离真正的营销人才还有很大差距。主要表现在客户营销人员业务能力与目前我行业务发展不相适应。一是营销客户积极性不高。大家普遍认为干多干少都差不多，营销了客户等于增加了工作量。二是怕出风险。过去几年，“次贷危机”、“金融危机”、“金融海啸”词语充斥双耳，许多企业破产、重组，我行企业也受到不同程度的影响。所以，在客户营销时非常谨慎，认为即使贷前调查非常详细，也很难掌握企业未来的生产经营、市场营销和发展前景，况且企业与银行之间的信息不对称，难以把握企业的风险点。三是客户营销人员业务素质低，接触客户类型少，知识面窄。对资料收集、信用评级、授信、担保能力调查、撰写调查报告等基础性工作不熟悉，造成工作被动，工作效率低。四
是客户营销人员操作电脑不熟练。现在无论是信用等级初评、授信，还是初步调查报告，大量的审报资料需要在电脑上完成。目前很多客户部人员不会使用word文字处理、excel制表等软件。五是客户
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营销人员年龄偏大，对新出台的制度、办法，不主动学习，业务比较生疏。
同时，我行的电子化建设相对缓慢，网络银行也是借助他行平台刚刚起步，对贷款营销的技术支持力度不够，不利于更快地抢占市场先机和市场份额。
2、由于上收贷款权限，影响信贷营销的拓展。我行现有营销体制中，为防范信贷风险，上收了基层行的所有贷款权限，使基层行缺乏信贷自主权，从而使基层行的贷款营销权利和能力受到制约，营销工作效率低下，由此带来许多负面影响，破坏了基层行在政府和社会各界中的形象。基层行也是银行，银行不贷款就等于工厂不生产，作为县域经济重点支持者，不贷款就是不作为。既制约自身发展，又同时影响地方经济发展。
3、急功近利，放松警惕，风险意识不强。任何事物都有它的两面性，由于实行绩效工作考核和直接与工资挂钩，使得基层行为完成考核指标，把贷款营销变为贷款推销。我们农发行是政策性银行，区别于商业性银行，有一定业务范围，业务拓展空间相对较小。因此，为了完成考核指标，基层行不得不在贷款营销和调查过程中，放宽贷款条件，随意放贷、增贷。一是，降低企业入门门槛，政策性观念淡化。有的行为了达到放款目的，不认
真执行相关信贷制度、规定，放宽政策，降低企业入门门槛。二是普遍存在对流动资金贷款需求量测算不准确，超出了企业实际贷款需求。为了单方面迎合企业要求，也为了能多放贷款完成任务，有的
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行在测算流动资金贷款需求量时，千方百计地调整某项收入增长率以及营运资金周转次数。人为地扩大资金需求量；三是在放贷上打擦边球现象时有存在，有的企业涉农产品达不到规定比例，也放款进行支持；四是对企业资产不实问题视而不见。有的企业为降低资产负债率，随意重估增加固定资产的虚拟价值或不按规定足额提取折旧，严重违背会计公允原则。
二、坚持科学营销，确保农发行业务可持续发展。1、树立正确的营销观念，明确自己的目标市场定位。市场是一种资源，如何找准适合自己的市场地位，是营销的重要内容。目前，可以说没有一家银行能够同时成为客户中心的最佳银行，没有一家银行能够提供客户需要的全部服务。所以，我们农发行必须根据自己的实际业务范围把自己与其他银行区别开来，通过展示自己的业务特色，有选择地吸引一部分特定客户，成为某一细分市场的较佳银行。只有科学营销贷款客户，才能增加贷款规模，才能实现长期有效发展，才能推销农发行的其他金融产品，提高收益。缩手缩脚根本谈不上是真正意义上的贷款营销，发展才是硬道理，在发展过程中可能会出现这样那样的问题；但是只有经济发展了，经济实力增强了，才可以更好地应付这些问题和风险。应该正确处理好支持经济发展与防范化解金融风险的关系，在支持经济发展过程当中努力规避和防范金融风险，只有确立这样的思想认识才能实现经济增长和银行自身发展的“双赢”。要进一步强化贷款营销意识，树立现代银行营销理念，坚持以市
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场为导向、以客户为中心的经营思想，不能简单地把贷款营销仅仅理解为改善服务态度、做点广告宣传、托关系拉客户等浅层次的促销活动。
2.提高贷款营销队伍素质，强化贷款营销技术支持。贷款营销运行程序的快慢、质量的高低、效果的好坏，关键在于能否有一只高素质的营销队伍。目前，商业银行普遍实行的信贷客户经理制体现了银行以客户需求为中心的营销理念，是重视贷款营销工作的一种表现，客户经理应该是具有较强的银行业务能力、市场调研能力、公关协调能力、设计策划能力、运用法律手段能力等能够开发与营销金融产品、管理和发展客户，提供全方位金融服务的复合型人才。建立高素质的客户经理和营销人员队伍，必须有一套健全良好的激励、福利和教育培训机制。这样才能吸引人才、留住人才、造就人才，从而为贷款营销提供强大的内动源。另外，银行要加大科技投入，加快电子化建设，运用高科技手段为客户提供方便、快捷的金融服务，借科技之力推动贷款营销工作的开展。3.调整商业银行授权、授信办法，放松对基层机构的授权管制。目前，对基层行的贷款实行授权管制办法，这种“一刀切”的办法并不切合实际，因为不是所有的县（区）支行都没有客户基础，有许多县（区）支行有自己的优质客户，这些客户有强烈的贷款需求。但是由于县（区）支行没有贷款权，逐步失去了这些客户。针对这种状况，上级行应该根据实际情况尽快改变以往按照行政级别高低授权的管理办法，放松对所辖分支机构的贷款管制。应该在坚持
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防范信贷风险的前提下，按照分支机构的业务量、赢利情况、资产质量客户资源、所处的经济金融环境等因素来进行授信、授权，从而调动基层行贷款营销的积极性，赢得更多的客户实现更多的利润。
4、要加强营销队伍建设，进一步完善营销激励机制。在为客户提供多层次、全方位的金融服务的同时，要进一步建立健全一系列的规章制度和办法，促进贷款营销规范化、制度化，特别是要建立完善贷款营销的激励机制、约束机制以及风险预警机制，并强化考核管理以充分调动客户营销人员的积极性、主动性、创造性，在有效地提高贷款效益的同时，保证信贷资产的质量。
5、加强尽职调查管理，把好信贷准入关。一是谨防打擦边球现象；二是确保数字真实可靠，严禁弄虚作假，克服在资金需求测算上不规范，数字不准确现象。要严格按照银监局统一计算公式，力求测算准确无懈。即：营运资金量=上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计销售收入增长率）/营运资金周转次数。做到步骤清淅，取数明确，预测有据，说理充分。做到贷款风险最小化，效益最大化。
第二篇。合规征文众改革开放以来特别是入世以后，企业文化建设越来越受到企业管理者和广大员工的关注和重视。一个好的企业文化氛围建立后，它所带来的是群体的智慧、协作的精神、新鲜的活力，这就相当于在企业核心装上了一台大功率的发动机，可为企业的创新和发展提供源源不断的精神动力。
合规文化是农行企业文化的精髓，是我国金融企业科学发展的必
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然保证。合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用，还在于提高企业的团队绩效，更重要的是提升企业整体竞争力，塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。所以我行不仅要加强企业文化能力建设，更应高效推进合规文化的建设。以形成尊崇合规、„„的良好的企业创新文化氛围。
然而，我们也看到，在市场经济过程中，由于各种文化的渗透，人们的价值取向呈现多元化的格局。特别是在经济转型过程中，一些传统的优秀文化因素会受到冲击，一些员工急功近利，追求短期的利益最大化，致使诚信缺失。加上诚信的制度化规范还没有完全形成，使得一些不法之徒钻了空子，做出不法之事对企业形象造成负面影响。
那么，作为农行员工，我们应该如何从诚信入手，以诚信推进合规，从而促进我行企业文化的建设，并达到建立一个的文化氛围，推动我们跨入国际一流金融企业之列呢。通过调查研究，笔者认为可从以下几方面入手。
一、端正心态，树立正确的思想观。诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要我行从上到下坚持强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进行引导，端正员工的心态，使其牢固树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断提高其综合素质，增强其明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。在工作中能够从思想深处理解并建设合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御
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不诚信不合规行为，发现不合规事件能够以诚信的心态去及时批评并抵制，消除一切不利于合规管理、操作的因素，从而确保党和国家的路线方针政策以及金融、上级行的各项规章制度、方针策略得以顺利执行。
第二，宣传先进理念，坚持“以诚待客”。首先，俗话说“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。其次，诚信是一种礼仪，更是服务业立身之本。以诚待客就是积极倡导诚信理念，把诚信的观念渗透到每个员工的血液中，使员工们从思想上重视，行动中实践。在任何一个岗位上，诚信对人对己，都是员工人格价值的鲜活体现。哪怕是在小小的柜台，员工们诚恳的工作态度，时时刻刻以诚待人、将心比心、以心换心，也是农行人诚信的体现。诚信，是用心去服务，用心贴近客户，就会赢得客户的尊重和信任。因而，如果每个岗位的员工以接待客户时都能以诚信以本，严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。因而我们要在全体员工中大力倡导、深入宣传“以诚待客”理念，让全体员工将诚信工作、合规工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全体农行员工形成规范操作、防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。第
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三、强化教育培训，树立以诚信促合规的理念。笔者认为，我们农行在发展业务的同时，要以诚信促合规，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念深入人心。让依法决策、诚信经营、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治弄虚作假、有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造良好条件。
总之，企业文化建设是一项系统工程，一项长期任务。而合规建设则是这建设的重中之重，当我们以诚信为本，通过思想建设与积极学习来建设合规文化，坚持学习并引进各种先进金融文化理念，不断改进和创新合规的内容和方法，培育良好的合规文化，就能够把合规理念贯穿于农行的整个经营管理过程中去，使“依法经营、时时讲合规、事事要合规”成为每位员工的自觉行动，并为我行持续稳健发展创造良好的内部环境；同时，通过开展合规文化教育、遵纪守法、合规操作，能够从根本上使每位员工深刻认识合规操作的必要性、重要性和紧迫性，自觉增强执行制度的自觉性，以及提高制度的执行力，有效把握各项业务环节的风险点，有效防范各类风险，高效地促进农行的和谐发展。
矫健的苍鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前行的道路，呼吸一口新鲜的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。
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银行合规文化建设征文银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。俗话说"没有规矩，不成方圆"。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。如何建设银行的合规文化呢。首先，我们要了解合规文化的内涵。"合规文化"的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。孔子云。"其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。"银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应
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知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
第二，我们要从合规文化的特点出发。合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。第三，分析当前银行业合规文化的现状。近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下
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进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。
第四，要努力建设银行的合规文化。1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我2、合规文化建设必须以人为本。中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立"人人有责"的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的氛围当中。3、要创建科学的合规管理机制。
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要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
4、将合规文化实施到方方面面。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。总之，"合规文化"的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓"循规蹈距一日易，遵章守制千日难"，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能形成风气。。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，
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每一位员工应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的员工，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，员工应本着对事业负责任、对同志负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”，有效防范操作风险。三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。要实施强制休假稽核制度，并将对员工行为监督延伸到八小时之外，强化异常行为员工的日常教育和管理，防患于未然。四树立保密意识，员工要作好银行内部发展的保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作
合规创造价值发展与合规是银行业金融机构日常经营中的双刃剑，二者同等重要，缺一不可。依法合规与业务发展是并行不悖的，合规是发展的前
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提和保障，合规经营的过程既是防范风险的过程，也是创造价值的过程。
合规创造价值，主要体现在：第一，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，而合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第二，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。第三，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，促其健康成长。众所周知的巴林银行，就是因为操作员的越权违规操作，导致这个具有230年历史的金融帝国轰然倒塌；如出一辙的是法国第二大银行——兴业银行，也是因为操作员越权操作金融衍生产品，给银行带来了49亿欧元的巨额损失。从英国的巴林银行，到法国的兴业银行；从国内江西省的鄱阳农信社案件到枞阳农信社高风险化解案，无数的正反事例、一部部银行业金融机构的发展史无不印证出，合规管理不是一种负担和成本，而是一种创造价值的活动，是银行业金融机构核心竞争力的重要体现，是推动银行业金融机构健康发展的生命线和根本保证。第三篇：合规征文风险在我身边，合规从我做起一日之功，违规却可能是一念之差。合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也
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是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那合规风险管理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准则，那么该银行合规风险的管理是最为有效的。
近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，由于我行刚组建不久，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。三是"规"的严肃性不强。银行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视银行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。
一、要努力建立和完善合格的"规"有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的"规"。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企
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业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。如果这个"规"本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。
二、要创建科学的合规管理机制许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。三、要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操
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作风险。四、要用依法合规文化构筑预防案件的防线从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时
发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。
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五、合规文化建设必须以人为本人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现中原银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。第四篇：合规征文合规经营你我共创“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下的这番论述，精辟之至。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩
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行事。老百姓说的更加直白：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在金融界就更显其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与企业存亡关系密切，与每位职工关系密切。
今年是银行业的“合规执行年”，通过行内的各种学习、培训、宣传，使我深深感到了合规的重要性。具体到我所从事的信贷业务，我认为掌控风险就是最大意义上的合规。例如在办理一笔同样贷款业务时，为什么有的客户经理可以办理而有的客户经理不予办理，因为后者看到了潜在的风险，看似损失了利润，实质避免了更大的损失。客户经理必须意识到，贷款业务是把双刃剑，如果做得好，就能为银行创造利润，发展和巩固客户关系，带动存款、结算等相关业务的发展；如果做不好，不但收不回贷款本息，还要用历年的利润来弥补，甚至造成不可弥补的损失。而如何把握好风险，最重要的措施之一，就是先制定完善的规章制度，并遵照执行。制度不仅是前人经验教训的总结，也是对日后操作业务的指南。另外，在对制度的认识上，我们要上升到一个更高的层次，不能机械地执行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度当做保护我们的有力武器，而不能将其看做强迫
我们去执行的各种条款，只有这样我们才能做到真正意义上的合规，从而从源头上杜绝违规业务的产生。
作为企业，盈利是我们的目的，制度则是达到这个目的的关键所在。从目标的制定再到目标的实现是一个完满的过程，你我都在这个
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过程之中，而对制度的执行是维系这个过程的重要一环。我们的企业正如一架庞大的机器，每个员工都是这架机器不可或缺的零部件，而我们每个人对制度的执行就是这其中的一颗颗螺丝钉，哪怕是一颗锣丝钉出现了一点点小问题，都会使这部机器不能正常地运转。在金融业发展的历史长河中，一桩桩、一件件触目惊心的案件，无不留下违规操作的痕迹，无一不是违规违纪、甚至违法行为酿成的恶果，是前人的泪水、悔恨和无数金融机构无法计量的损失换来了今天的各项规章制度，我们作为金融工作者还有什么理由对各种制度熟视无睹呢。
各位同仁，为了我们自己，为了中国银行事业的辉煌明天，让我们共同倡议：“合规从我做起，合规人人有责”。
中国银行洛阳分行零售贷款中心赵君第五篇。合规征文《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;
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树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括
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篇五：合规文化征文比赛
银行合规文化建设征文稿银行是一种高风险的行业;由于银行业的特殊性;直接与金钱打交道;为此银行里的事事都要按部就班地进行..在银行里只要是违规操作;即使是擦边球;也会逐渐变成大风险..巴林银行倒闭就是一个很好的警示;所以银行的合规文化建设尤为重要..
俗话说没有规矩;不成方圆..在银行里合规是一种文化;强调的是人人合规..规矩即系合规;即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等..合规;它是银行内部一项核心的风险管理活动;即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则;以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致..
如何建设银行的合规文化呢首先;我们要了解合规文化的内涵..合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动..其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法;牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念;使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为..孔子云：其身正;毋令则行;其身不正;虽令毋从..银行由上到下地改革;高管要起带头作用;认真遵守银行里制定的各项规章制度;并将其实施到各个部门;如要使员工熟练掌握合规知识;并能应知、应会、应用..要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中;实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合;尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险..第二;我们要从合规文化的特点出发..合规是一种文化;文化就具有大众性;尤其在银行这一行中;合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求;合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情;合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关..让合规意识观念渗透到每个员工的血液中;在全行积极倡导合规文化和合规理念;包括诚信、尽职等;让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶..只有这样才能达到全行员工合规;这样才能有效控制合规风险..因此;银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范;使自己的行为符合上述规范的要求;才能确保银行的经营不偏离目标;实现银行经营价值的最大化..第三;分析当前银行业合规文化的现状..近年来;银行里的金融案件频频发生;许多案件的形成主要原因是;大多是制约机制失控和监管不严的结果..随着银行业监管部门不断加大监管力度;银行内部的操作风险专项治理;使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性;但是;客观而言;银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段;现状不容乐观..我们奢求规矩如何完美;好似欧美这些经历了几百年的资
本市场不算不成熟;但也不能阻止内幕交易;也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理..所以我们只能在不断地建设银行的合规文化;把伤害减到最少;防范于末然..
第四;要努力建设银行的合规文化..1、提高员工思想素质;增强员工依法合规经营的理念从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知;案发人大部分在基层支行;而中国银行的相应的规章制度是齐全的;但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的;这原因是多方面的;但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的..所以;要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要..所以要提倡员工每天从自己的岗位做起;自觉遵守各项规章制度;自觉抵制各种违纪、违规、违章行为;要根除以信任代替管理;以习惯代替制度;以情面代替纪律;珍惜自己的职业生涯;视制度如生命;纠违章如排雷;增强风险防范意识和自我2、合规文化建设必须以人为本..中国银行的主要组成成分;就是员工..合规文化的形成;与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系;所以要建立人人有责的合规文化..由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关..因此;合规文化建设应强调人人有责;即每个人都是风险的责任人;每个部门或岗位都会有风险发生;作为银行的员工;每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险..员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来;从而将自己置身于合规文化的氛围当中..3、要创建科学的合规管理机制..要创建科学建立合规风险管理机制;就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手;梳理、整合和优化银行的规章制度;建立专业化的合规风险管理队伍;确立清晰的报告路线和问责制、举报制等;真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用..4、将合规文化实施到方方面面..要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去..加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识;以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为..如要使员工熟练掌握合规知识;并能应知、应会、应用..要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中;实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合;尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险..总之;合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成;它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持;正所谓循规蹈距一日易;遵章守制千日难;保持严肃谨慎的工作作风;任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上;慎于思、谨于行、安住心、守住身;小事当慎、小节当拘..
篇六：合规文化征文比赛
合规文化征文精选5篇|合规文化征文（篇一）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈
利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；
通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的
实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；
既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。不断学习热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。”雷雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员
重空不上锁又能如何？我帮家里转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。雷雪娇在五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款诈骗的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建行造成怎样的后果？”雷雪娇说，“千金手中过，合规心中留”，这是她对建行的责任，更是对自己的承诺。5年来，她从小事做起，持续、永远地让合规经营意识深入到每一笔业务和每一天的经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中的那一份净土，坚守着道德的正义力量。学会付出懂得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人树立了很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们是奉献者，不如说我们是收获者。因为我收获的是一种幸福，一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。
（篇三）业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。一建立合规风险管理的必要性根据巴塞尔委员会2022年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规
风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2022年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二建立合规文化教育的重要性合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要
求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三强化合规管理,培养合规文化（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强
有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。（三)建立有效的监督、激励、奖惩机制要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，
合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。
随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
（篇四）作为一名一线柜员，我眼中的合规便是这个样子：合规就是要坚守制度底线同事拿着挂失业务申请书，跟我说：“小徐啊，我的一个亲戚银行卡丢了，他有事不能来，你帮忙给他挂失补卡，我请你吃饭。”“王姐，你也是知道的，挂失业务风险大，必须本人来办理。”王姐听了，笑着说道：“不要紧，不要紧，我们都是自己人，你放心，你给我办，出了问题我负责。”“王姐，我们都是单位的员工，您应该比我更知道代办不合规吧。你让他先电话挂失，有时间了再来柜台办理，我帮他拿vip号好么？”我真诚地说道。“小丫头，还是你比较有原则，王姐听你的。”合规就是要严于律己某天班后准备，我竟然忘了将办讫章放进款箱里，连忙请同事和我一起打开款箱，同事着急的说：“哎呀，来不及了，错过这班回城的车又不知道要等到什么时候！你就把办讫章放在你衣柜吧，反正也没人知道！”
“不行不行，放在衣柜多不安全？”“你怎么这么胆小啊？上班这么久了，丢过什么东西了？快点，放好别耽误回家。”同事还是催促我。有那么一秒，我的心其实还是被同事的话打动了，可是转念想想终觉不妥，“不怕一万，就怕万一。合规操作无小事啊！还是麻烦你和我一起开箱子吧，赶不上班车我和你一起打车回去。”合规就是要遵章守规有位李姓客户经常来我们网点办业务，时间长了便也混了个脸熟。上个月他老婆来柜面代为支取大额现金，预约过后却没有带身份证。他打电话来说：“我经常来办业务的，就取十万块钱，你就帮我办了吧。”“李大哥都是老客户了，肯定知道大额取现需要身份证吧！”“我身份证拿去办事去了，今天急着取钱去结账，我这天天来办业务的咱们都认识，你还不放心我呀。”“不是不放心您，是要对您放在我行的资金负责任，您信任我们，常常在我这办理业务，不就是因为我们严格遵章守规，让您放心嘛！您看这样，如果实在不方便拿身份证来，您就问问对方账号转账过去吧，这样也安全，您说呢？”现在，李大哥还是会来我的窗口办理业务。有时我会跟他开玩笑说，“您怎么不去不要身份证的银行取钱呢？”他也会笑着说：“嘿，还是拿着身份证来你们这儿取钱觉得心安，手续严点是对的！”银行没有合规，就像天上的风筝断了线，飞得再高，也会烟消云散；银行没有合规，就像失去灯塔指引的帆船，航行的再远，也会失去方向。我眼中的合规就是要人人事事时时处处合乎规范，合规应该是我们每一个农商人时刻牢记的宗旨。合规建设，从你我做起。（篇五）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的
首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；
合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认
可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的
篇七：合规文化征文比赛
不断学习热心服务进入建行伊始从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位凭着要做就要做得最好的坚持她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能同时不认输地向身边同事请教不分昼夜地加班加点认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究短时间内迅速了解各项业务知识并掌握了各项业务的办理流程及方法使自己很快进入岗位角色为客户提供优质服务打下了坚实基础合规文化征文精选范文3篇
（篇一）合规，从我做起俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。合规人人有责合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家
的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。合规创造价值合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助
于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。合规防控风险合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。**年案防工作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防
范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。（篇二）身边人讲述身边事，身边事教育身边人。近年来，在银行业金融机构一线员工中，一批道德品行优、工作业绩佳、群众口碑好、事迹感动人的人物脱颖而出，获得了社会各界的广泛关注。为了多视角展现普通银行员工的事迹，在银监会指导下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“大政策细落实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜
员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。不断学习热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户
之所需，排客户之所忧。”雷雪姣通过自己专业的业
务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名
银行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”
算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、
严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着
正常生活。一次柜员重空不上锁又能如何？我帮家里
转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项
规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一
定是经历了无数经验教训总结出来的。雷雪娇在
五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款
诈骗的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理
财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样
将会给客户、给建行造成怎样的后果？”雷雪娇说，
“千金手中过，合规心中留”，这是她对建行的责任，
更是对自己的承诺。5年来，她从小事做起，持续、
永远地让合规经营意识深入到每一笔业务和每一天的
经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中的那一
份净土，坚守着道德的正义力量。
学会付出
懂得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人
树立了很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们是奉献者，不如说我们是收获者。因为我
收获的是一种幸福，一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。（篇三）业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。一建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管
的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二建立合规文化教育的重要性合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文
化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，
而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三强化合规管理,培养合规文化（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合
规部门在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特
色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有
理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。（二）培养合规意识，克服被动心理制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制
度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。（三)建立有效的监督、激励、奖惩机制要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理
人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
篇八：合规文化征文比赛
合规文化征文范文合规建设，从我做起
古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。纵观历史长河，商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。对于中国农业银行这个“大家庭”来讲，我们的“矩”和“规”就是各项金融法规与规章制度。农行作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，我行的管理经营则是无本之木、无源之水。
合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。我现在从事现金业务柜台工作，每天和现金打交道，每个环节都不能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。制度要求每笔业务要经过严格的审查、审批程序，那我就严格按照程序来，有时一天办理上百笔，每笔业务都是这样，日复一日，年复一年，这已成为我的工作习惯。有人说，你这样多累呀，有必要那么认真吗？我总是笑笑，因为我深知自己的岗位有多么的重要。我的工作虽然和我行其他岗位比，交易金额是不大，但稍一疏忽，可能会造成难以挽回的损失。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环
扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周章了。有时候多一点细心，对工作来说就会少一些差错；有时候多一点耐心，对客户来说就会少一些损失；
还有时候多一点良心，对社会来说就会多一份和谐。如果在日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但不放在心里,也没有养成习惯，结果后督检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。
银行经营时刻与风险相伴，而银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规是多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣、存侥幸，在制度制定上更不能有半点的草率。
当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到农行工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起，合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。
篇九：合规文化征文比赛
最新银行“合规文化优秀征文范文模板精选金融企业自身的工作性质，决定了他的高风险性，使其对合格经营，合规管理的要求很高。金融企业一旦由于不合规发生问题，不但会造成严重的经济损失及社会影响，更有可能影响到自身的声誉，这对于一个靠信用来经营的企业来说，无疑会带来不可轻视的重大损害。随着近年来人们对金融业合规问题的越来越关注，合规文化建设成为金融企业发展的一个重大命题。而我们农信社由于历史原因，在合规经营，合规管理等方面还远远落后于其他商业银行。这使农信社成为了金融业案件的高发地，同时也是制约自身发展的一道屏障。也是在这样的背景下，联社各级领导充分认识到合规两字的沉重，一场合规文化建设之风，袭遍信合系统。
都听说过合规文化，但也许很多人对其本身的内涵难以界定，抱着模糊的认识。简单来说，合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化作为一种企业文化，其建设和形成是一个漫长的过程，笔者觉得可以把合规文化认为是合规制度的一个升华，是在长期的遵循合规制度过程中的积累和沉淀形成的，如此我们可以把合规文化建设粗略的分为合规制度阶段和合规文化阶段。
制度阶段，我们可称之问合规文化的形。合规的制度的建立，制约了各类违规行为的发生，既减少了经济损失又保持了设计信誉。可以说成是一个金融企业的生命力的表现，关系着企业在市场竞争中的生存。其主要内容有以下几点。
1、有章可循。
企业要制定一套完备的，系统的，最主要还是可行的规章制度。这个制度应当是不变而又可变的，不变是指其不能应人的一己私利任意而改变；可变是指其要在实践中不断完善与细致，适应新形势新环境的要求，时刻保持其可行性，科学性。
2、执行到位。
很多企业都有自己的规章制度，但是往往会被束之高阁。制度建立了，就当被牢牢谨记，制度要有最高的权威性与决定性，凌驾于权力之上。并在工作过程中时时时时约束和规范员工的行为。
3、奖罚分明。
由于对合规经营管理的重视程度少，褒奖力度较小，惩罚措施较轻，这是造成合规文化建设步伐缓慢的重要原因之一。不能只看违规的结果而忽视了违规的行为，因为没有造成重大损害而不给予处罚，重大的违规案件往往就这样就将孕育而成。
文化阶段，我们可称之问合规文化的神。企业文化是企业竞争力的核心，当全体职员都在自觉的遵守制度，从被监督被管理到直觉，自律。那么这汇集说要人的力量将形成一种强大的竞争力，在金融市场中立于不败之地。其形成大体要求以下几点。
1、从高层做起。
高层领导在企业中居于模范带头的地位，其价值取向将会在源头上位企业价值取向定调。领导人的言谈论调及日常决策都对下级起到风向标的作用。高层重视，是合规文化建设的第一步。
2、定期员工培训教育。
合规文化建设必须落实到每个职员，培训教育一方面要职员认识制度的内容，另一方面要职员认识制度的重要性。只有全体职员都直觉遵守，成能形成一种合规文化的氛围和机制。
3、持之以恒，传承延续。
但凡文化都是在长期的积累沉淀中形成，并代代传承的。合规文化建设不一天两天的事，也不是能够狠抓一下就能一劳永逸的。必须持之以恒，不能随时间的推移而逐渐轻视，也不能因为职务轮换，领导更替而忽略。时时刻刻，长年累月，代代传承，合规文化将是农信社企业文化最重要的一部分。
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一、建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二、建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。
合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三、强化合规管理，培养合规文化
（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分
析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理
制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。某某农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过
程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。
（三）建立有效的监督、激励、奖惩机制
要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。
俗话说没有规矩，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。如何建设银行的合规文化呢
首先，我们要了解合规文化的内涵。
合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
第二，我们要从合规文化的特点出发。
合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。
第三，分析当前银行业合规文化的现状。
近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。
第四，要努力建设银行的合规文化。
1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重
要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我
2、合规文化建设必须以人为本。
3、要创建科学的合规管理机制。
要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
4、将合规文化实施到方方面面。
要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
总之，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日难，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。
篇十：合规文化征文比赛
合规文化征文精选四篇合规文化征文精选四篇
（篇一）
合规，从我做起
俗语云：“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行员工，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能只停留在口头上，要落实到实际行动中去；合规不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。
合规人人有责
合规人人有责，规章制度的执行，不是一个人来执行的，
是一个集体相互制约、相互监督来完成的。每位员工心中有着“规矩”这把戒尺，大家自觉的按照规章制度完成每一天的工作，在合规文化气氛中把大家的爱岗敬业体现的淋漓尽致，是我们每个人用行动去践行的职业操守。
党委书记、董事长李天龙发表的重要讲话中提到：历史和现实的教训都表明，不坚守规矩的底线，触犯制度的高压线，必将对单位带来不可估量的损失，对个人带来不可挽回的后果。这也是在提示我们每位农商行员工，“规矩”不可破，“界线”不可越。
在这样一个大集体，我们要认真负责地做好每一份工作，才能够积极承担起岗位赋予我们的职责，以高度的责任感融入我们的集体，集体合规，人人合规，才能为我们的农商行创造财富。
合规创造价值
合规创造价值，是指通过合规管理增强银行在市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，为农商行创造价值。如果我们每个人都在平凡的岗位上实现好普通的价值，无数个平凡汇聚成伟大，无数个普通集聚成非常，我们的企业才更有凝聚力。
合规不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；通过主动合规，办业务的过程中做到主动满足相关要求，获得客户的认可，获得竞争优势。良好的合规管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户,这就是合规创造的价值。
合规防控风险
合规防控风险，加强思想政治和职业道德教育，构筑广大员工合规操作的的思想道德防线。在当前金融案件风险依然严峻的情况下，加强员工的思想政治教育、职业道德教育尤为重要。
通过加强职业道德教育，提高了员工的职业道德素养，通过潜移默化地、日积月累地教育引导，将“合规操作”的理念渗透到员工的日常工作和思想行为中，构筑“防范风险人人有责，合规操作从我做起”的合规经营的思想，从思想道德防线上筑好风险防范的第一道防线。合理安排时间，加强学习，提高自身素质。只有自身素质提高了，才能更好地合规操作，才能有效地防范案件风险，才能更好地开展工作，才能更好地促进业务健康发展。
**年案防工作新目标，守规矩、防风险、建设合规银行，我们每位员工应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，认真学习亮剑行动精髓，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，实现合规银行的新目标。
（篇二）
身边人讲述身边事，身边事教育身边人。近年来，在银行业金融机构一线员工中，一批道德品行优、工作业绩佳、群众口碑好、事迹感动人的人物脱颖而出，获得了社会各界的广泛关注。为了多视角展现普通银行员工的事迹，在银监会指导下，人民网近期围绕“点赞银行人”“工匠精神”“大政策细落实”等主题进行专题报道，引导银行业金融机构从业人员学有榜样、行有示范，争先创优、追求卓越。相关案例由各机构提供，其中既有爱岗敬业、业绩突出的先进模范，又有勇于创新、业务精湛的行家里手；既有心怀群众、扎根基层的榜样，又有不怕牺牲、见义勇为的楷模。见贤思齐、崇德向善、积极向上的浓厚氛围正在形成，“最美银行人”为行业稳健运行和创新发展提供了强大的凝聚力战斗力创造力。平凡的岗位上，孕育着不少成就和荣誉。小小的一些细节，承载着多少对事业的热情。建行仅工作了5年的员工雷雪姣，就是在一点一滴的小事儿中，成长为一名优秀的建行人。“5年前我还是一个社会新人，自从来到
建行这个大家庭，先后做过高柜柜员、对公柜员、产品经理等岗位，无论是家庭还是工作方面，角色都发生了巨大变化，而我自己也从懵懂走向成熟，更加充满信心。”雷雪姣现任芒市团结分理处的产品经理，她给我们讲述了自己在建行一个个平凡岗位上不平凡的故事。不断学习热心服务进入建行伊始，从零开始的她被安排在高柜普通柜员岗位，凭着“要做就要做得最好”的坚持，她每天分秒必争地学习各类业务和练习操作技能，同时不认输地向身边同事请教，不分昼夜地加班、加点，认真梳理了原来客户经理留下的各类业务笔记反复学习研究，短时间内迅速了解各项业务知识，并掌握了各项业务的办理流程及方法，使自己很快进入岗位角色，为客户提供优质服务打下了坚实基础。在后面轮岗中，雷雪姣又成为了一名产品经理。为了满足客户日益多样化的金融需求，她意识到自己需要及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题。为此她通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析并制定客户的营销策略。同时，她利用各类台账的登录发现并及时维护新老客户，对现有的客户，与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则积极地去挖掘。“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧。”雷雪姣通过自己专业的业务知识与用心的热忱服务，换来了客户的认可。
从小事做起把坚守合规成为一种习惯说起作为一名银
行工作人员的重要素质，雷雪娇认为“坚守合规”算得上是一条重要的守则。她也曾觉得繁琐的条文、严格的规定、苛刻的要求在束缚着自己，甚至制约着正常生活。一次柜员重空不上锁又能如何？我帮家里转笔账又会怎样？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的。雷雪娇在五年的工作历程中，拒绝过冒名开户的、拦截过汇款诈骗的、识破过非本人挂失业务的、接到过非建行理财产品推销电话等等。“如果我稍稍放松警惕，这样将会给客户、给建行造成怎样的后果？”雷雪娇说，“千金手中过，合规心中留”，这是她对建行的责任，更是对自己的承诺。5年来，她从小事做起，持续、永远地让合规经营意识深入到每一笔业务和每一天的经营当中，让合规成为了一种习惯守护着心中的那一份净土，坚守着道德的正义力量。学会付出懂得感恩雷雪娇用自己的实际行动为年轻一代建行人树立了很好的榜样。“作一名建行员工，是一种荣耀。与其说我们是奉献者，不如说我们是收获者。因为我收获的是一种幸福，一种崇高的情感，是他人的认可与尊敬，是自己价值的体现，是自己生命的延长。”雷雪娇认为，要有一颗奉献的心，敢于行动，愿意付出，肯定会有收获。说起自己成为本次建行推荐的“最美建行人”时，她还不断地重申“荣誉是集体的。”她告诉我们，这个荣誉不但得益于领导的带领和各位同事的支持与默契合作，更得益于网点优良的团队氛围和集体的上下一致、积极认真的工作态度。而正是由于有
这么融洽与和谐的环境，才让她能在工作中投入最高的热忱，从而实现自身更大的价值。
（篇三）
业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。
一建立合规风险管理的必要性
根据巴塞尔委员会2005年发布的《合规与银行合规职能》的解释，“合规风险”指的是银行因未能遵循所有适用的法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关标准和准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则等，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声
誉的损失，这种风险性质更严重、造成的损失也更大，因为银行本身可以避免或者减少这种风险。
合规风险的有效管理不仅能促使银行遵纪守法、合规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争力。国外合规风险管理历来受到监管部门和银行业重视，已经形成了一门专门的风险管理学科。国外很多大型商业银行都有独立的合规管理部门，其职责就是负责合规风险的识别、报告、控制和评估，梳理业务流程中涉及的各种规章制度，参与银行合规制度的制定，并为新业务提供合规支持。2007年银监会在发布的《商业银行合规风险管理指引》中，要求商业银行建立强有力的合规文化、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度，在日常监管中不断提高合规风险的监管能力，在实践中不断积累合规风险监管的经验。银监会强调，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业
银行建立长效合规风险管理机制势在必行。
二建立合规文化教育的重要性
合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。
风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工
即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。
三强化合规管理,培养合规文化
（一）制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门
在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体
和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。
（二）培养合规意识，克服被动心理
制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的
现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。
（三)建立有效的监督、激励、奖惩机制
要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。
对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。
随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合,才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。
（篇四）
作为一名一线柜员，我眼中的合规便是这个样子：
合规就是要坚守制度底线
同事拿着挂失业务申请书，跟我说：“小徐啊，我的一个亲戚银行卡丢了，他有事不能来，你帮忙给他挂失补卡，我请你吃饭。”
“王姐，你也是知道的，挂失业务风险大，必须本人来办理。”
王姐听了，笑着说道：“不要紧，不要紧，我们都是自己人，你放心，你给我办，出了问题我负责。”
“王姐，我们都是单位的员工，您应该比我更知道代办不合规吧。你让他先电话挂失，有时间了再来柜台办理，我帮他拿VIP号好么？”我真诚地说道。
“小丫头，还是你比较有原则，王姐听你的。”
合规就是要严于律己
某天班后准备，我竟然忘了将办讫章放进款箱里，连忙请同事和我一起打开款箱，同事着急的说：“哎呀，来不及了，错过这班回城的车又不知道要等到什么时候！你就把办讫章放在你衣柜吧，反正也没人知道！”
“不行不行，放在衣柜多不安全？”
“你怎么这么胆小啊？上班这么久了，丢过什么东西了？快点，放好别耽误回家。”同事还是催促我。
有那么一秒，我的心其实还是被同事的话打动了，可是转念想想终觉不妥，“不怕一万，就怕万一。合规操作无小
事啊！还是麻烦你和我一起开箱子吧，赶不上班车我和你一起打车回去。”
合规就是要遵章守规
有位李姓客户经常来我们网点办业务，时间长了便也混了个脸熟。
上个月他老婆来柜面代为支取大额现金，预约过后却没有带身份证。他打电话来说：“我经常来办业务的，就取十万块钱，你就帮我办了吧。”
“李大哥都是老客户了，肯定知道大额取现需要身份证吧！”
“我身份证拿去办事去了，今天急着取钱去结账，我这天天来办业务的咱们都认识，你还不放心我呀。”
“不是不放心您，是要对您放在我行的资金负责任，您信任我们，常常在我这办理业务，不就是因为我们严格遵章守规，让您放心嘛！您看这样，如果实在不方便拿身份证来，您就问问对方账号转账过去吧，这样也安全，您说呢？”
现在，李大哥还是会来我的窗口办理业务。有时我会跟
他开玩笑说，“您怎么不去不要身份证的银行取钱呢？”他也会笑着说：“嘿，还是拿着身份证来你们这儿取钱觉得心安，手续严点是对的！”
银行没有合规，就像天上的风筝断了线，飞得再高，也会烟消云散；银行没有合规，就像失去灯塔指引的帆船，航行的再远，也会失去方向。
我眼中的合规就是要人人事事时时处处合乎规范，合规应该是我们每一个农商人时刻牢记的宗旨。合规建设，从你我做起。